Cara Cek Premi Asuransi Mobil dan Estimasi Biayanya

Besaran premi bisa berbeda-beda, tergantung pada beberapa faktor seperti jenis kendaraan, tahun produksi kendaraan, domisili, hingga riwayat penggunaan. Karena itu, beberapa perusahaan asuransi menawarkan kemudahan fitur cek simulasi premi yang bisa dilakukan secara online agar kamu bisa memiliki gambaran berapa harga premi yang sesuai dengan profil kendaraanmu.

Dalam artikel ini, Roojai akan mengulas secara mendalam bagaimana cara cek premi asuransi mobil hingga faktor apa saja yang perlu kamu pertimbangkan sebelum memilih perlindungan untuk mobil kesayangan. Simak sampai selesai, ya.

Cara Cek Premi Asuransi Mobil di Website Roojai

Roojai menawarkan kemudahan dalam cek premi asuransi mobil secara online. Ada dua opsi yang bisa kamu lakukan, dengan menghubungi tim penawaran asuransi mobil kami di nomor 021 5089 0821 atau melalui website Roojai, kemudian ikuti langkah-langkah berikut ini:

1. Kunjungi halaman Asuransi Mobil Roojai

Langkah pertama, kunjungi halaman asuransi mobil Roojai. Pada halaman ini, kamu bisa mendapatkan informasi mengenai jenis polis asuransi mobil yang ditawarkan, manfaat perlindungan hingga cara beli polis secara online. 

2. Klik tombol “Cek Harga Asuransi Mobil”

Setelah masuk ke halaman produk, klik tombol “Cek Harga Asuransi Mobil”. Tombol ini akan mengarahkan kamu ke formulir online simulasi premi.

3. Masukkan data kendaraan

Isi data kendaraanmu dengan lengkap, seperti:

• Merek dan model mobil
• Tahun produksi kendaraan
• Domisili kendaraan
• Jarak tempuh saat ini
• Penggunaan (pribadi atau komersial)
• Apakah kendaraan menggunakan dashcam

Data ini digunakan untuk menyesuaikan perhitungan premi asuransi mobil dengan kondisi kendaraan. 

4. Jawab pertanyaan tambahan

Selanjutnya, sistem akan menanyakan beberapa detail tambahan seperti:

• Riwayat klaim dalam 12 bulan terakhir
• Tujuan penggunaan kendaraan
• Informasi risiko lainnya sesuai kondisi

Jawaban dari pertanyaan ini digunakan untuk menilai tingkat risiko sebelum menampilkan estimasi premi.

5. Isi data pengemudi

Masukkan informasi dasar pengemudi utama, seperti:

• Nama
• Usia dan jenis kelamin
• Status SIM
• Pengalaman mengemudi

6. Masukkan nomor telepon aktif

Terakhir, kamu akan diminta memasukkan nomor telepon yang aktif dan Roojai akan memberikan penawaran polis asuransi mobil lengkap dengan harga preminya. Pastikan kamu menggunakan nomor yang bisa dihubungi agar tidak terlewat informasi penting dari Roojai.

Estimasi Premi Asuransi Mobil Berdasarkan Jenisnya

Secara umum, ada dua jenis asuransi mobil yang bisa kamu pertimbangkan sesuai dengan kebutuhan dan anggaran. Setiap jenis asuransi kendaraan ini memiliki cakupan perlindungan dan perhitungan asuransi mobil yang berbeda.

Berikut jenis asuransi mobil dan kisaran preminya:

1. All risk

Asuransi all risk adalah jenis perlindungan yang menanggung baik kerusakan parsial hingga kerusakan total termasuk kehilangan kendaraan. Premi asuransi all risk umumnya berkisar mulai dari 1% hingga 3% dari nilai mobil per tahun, tergantung wilayah dan spesifikasi kendaraan. Sebagai contoh, jika kamu memiliki mobil senilai Rp300 juta dan tarif premi ditetapkan sebesar 1,5%, maka estimasi premi yang perlu dibayarkan adalah sekitar Rp4,5 juta per tahun.  

Besaran ini bisa berbeda tergantung profil risiko dan manfaat tambahan yang kamu pilih. Untuk asuransi mobil all risk, kamu bisa cek preminya sesuai dengan profilmu dengan mudah di Roojai!

2. TLO (Total Loss Only)

Asuransi TLO (Total Loss Only) menanggung kerugian finansial akibat kehilangan total atau kerusakan parah yang nilainya mencapai minimal 75% dari harga kendaraan. Asuransi ini cocok untuk pemilik kendaraan yang ingin perlindungan dasar dengan biaya premi yang lebih ringan.

Premi TLO umumnya berkisar antara 0,2% hingga 0,8% dari nilai mobil per tahun, tergantung pada harga kendaraan dan wilayah plat nomor. Misalnya, untuk mobil bekas seharga Rp130 juta di wilayah Jakarta dengan tarif premi 0,5%, estimasi preminya adalah sekitar Rp750.000 per tahun.

Namun, saat ini belum tersedia jenis asuransi TLO di Roojai. Jika kamu ingin mengetahui detail perhitungan premi asuransi mobil sesuai dengan regulasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK), kamu dapat membaca artikel Roojai mengenai biaya asuransi mobil dan contoh perhitungannya.

Faktor yang Memengaruhi Harga Premi Mobil

Jika kamu tertarik mengetahui bagaimana cara menghitung premi asuransi mobil, penting untuk memperhatikan apa saja faktor yang memengaruhinya. Jadi, setiap nasabah asuransi akan mendapatkan tarif premi yang berbeda sesuai dengan profil risiko. 

Namun, dalam menentukan tarif premi, perusahaan asuransi wajib memperhatikan ketentuan rate asuransi mobil OJK dan regulasi terkait. Sebagai gambaran, berikut adalah faktor-faktor dalam perhitungan asuransi mobil. 

1. Jenis asuransi mobil, karena asuransi mobil All Risk menjamin hampir semua risiko maka harganya cenderung lebih tinggi ketimbangkan TLO yang hanya menjamin risiko total dan kehilangan saja. 
2. Harga mobil turut memengaruhi persentase premi. Semakin murah, harga premi asuransi yang perlu kamu bayar juga semakin murah. Begitupun sebaliknya. 
3. Tahun keluaran mobil juga turut memengaruhi harga premi asuransi mobil karena semakin tua kendaraan, maka semakin banyak risiko kerusakan yang mungkin terjadi. 
4. Wilayah plat mobil sesuai surat edaran Nomor 6/SEOJK.05/2017 dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang membagi tarif berdasarkan daerahnya. 
5. Manfaat tambahan atau rider asuransi yang diambil juga turut memengaruhi berapa premi asuransi mobil TLO maupun All Risk. Manfaat tambahan tersebut seperti perlindungan dari angin topan, banjir dan TJHPK. 

Perlindungan Asuransi Mobil Lengkap dari Roojai

Memiliki asuransi mobil sangat penting untuk melindungi kendaraan dari risiko finansial akibat kecelakaan, kerusakan, maupun kehilangan. Dengan memiliki perlindungan asuransi, kamu bisa berkendara lebih tenang tanpa harus khawatir soal biaya perbaikan besar.

Roojai menyediakan perlindungan comprehensive yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan, baik dalam bentuk asuransi mobil konvensional maupun asuransi mobil listrik. Sebagai penyedia layanan asuransi online, komitmen Roojai adalah mempermudah proses dari pendaftaran hingga klaim secara digital, praktis dan efisien.

Yuk, lindungi mobil kesayanganmu dengan asuransi mobil terbaik dari Roojai!

Pertanyaan Seputar Cara Cek Premi Asuransi Mobil

Apakah premi asuransi mobil bayar tiap bulan?

Tergantung kebijakan perusahaan asuransi, namun umumnya asuransi mobil dibayar penuh untuk satu tahun masa perlindungan. Jika ingin mencicil, perusahaan asuransi atau broker asuransi umumnya menawarkan skema cicilan menggunakan kartu kredit. 

Apakah premi asuransi naik setiap tahun?

Premi bisa berubah setiap tahun tergantung faktor risiko, usia kendaraan, dan riwayat klaim. Namun tidak semua polis mengalami kenaikan otomatis.

Apakah premi asuransi bisa refund?

Premi asuransi dapat direfund sebagian jika polis dibatalkan sebelum masa berlaku habis, sesuai ketentuan masing-masing perusahaan asuransi. Besaran refund asuransi mobil biasanya dihitung secara prorata.

Ditulis oleh

Heru Panatas

Motor Vehicle Claim Manager

Heru merupakan lulusan Universitas Diponegoro. Beliau memiliki pengalaman dalam manajemen layanan pelanggan selama 10 tahun. Heru juga sudah bekerja dibidang asuransi selama 19 tahun dan memiliki beberapa sertifikasi terkait asuransi seperti, Ahli Asuransi Kerugian - Indonesia (AAI-K) dari Asosiasi Ahli Manajemen Asuransi Indonesia (AAMAI), Indonesian Certified Claim Administrator (ICCA), Certified Indonesian Insurance and Reinsurance Brokers (CIIB), ANZIIF (Senior Associate) CIP, and Certification of Competence Insurance Broker. Sebagai Motor Vehicle Claim Manager, saat ini Heru senang berbagi informasi dan tips seputar asuransi mobil.